系统首富第128章 资金洪流

一九九二年六月二十二日星期一上午。

深圳夏日的阳光已经显得有些灼人但远航贸易有限公司财务室内的气氛却比天气更加火热。

马婷婷坐在办公桌后面前摊开着几本厚厚的账册和一堆银行回单。

出纳小陈则几乎是小跑着进出脸上带着难以置信的兴奋。

“马姐！又到了一笔！中行那边的美元账户伊万先生那边的货款这次是四十二万五千美元！”小陈的声音因为激动而有些尖锐她将一张新鲜出炉的银行到账通知单放在马婷婷面前手指都有些颤抖。

马婷婷接过单子仔细核对着上面的账号、金额和汇款人信息。

她的心跳也不由自主地加快了几分但脸上依旧保持着惯有的冷静。

这已经是六月以来收到的第三笔大额美元货款了之前两笔分别是六十八万美元和三十九万五千美元加上一些零星的定金公司美元账户上的余额已经突破了一百五十万美元大关。

按照当时官方汇率接近5.5计算这就是超过八百二十五万人民币的巨款！而这还仅仅是开始后续还有更大规模的贸易在进行中。

“嗯知道了。

小陈把单子归档然后通知一下周经理那边这笔货款对应的那批糖果和毛巾的尾款结清了。

”马婷婷的声音平静但握着通知单的指尖微微用力透露出她内心的不平静。

“好的马姐！”小陈用力点头转身又风风火火地出去了。

财务室里另外两个新招聘的会计也忍不住交换着惊讶和喜悦的眼神。

她们刚入职不久还是第一次亲眼见到公司资金如此迅猛的增长速度。

马婷婷深吸一口气拿起计算器开始快速敲打。

她需要重新核算目前的资金状况。

美元账户一百五十多万人民币账户里还有之前结汇的几十万流动资金以及为正在采购的物资准备的预付款。

公司的总资产在短短两三个月内实现了爆炸式的增长远远超出了她年初时最大胆的想象。

这种资金的涌入带来的首先是巨大的喜悦和安全感。

再也不用像创业初期那样为几千块的货款绞尽脑汁为支付供应商的款项而精打细算。

但随之而来的是沉甸甸的责任和前所未有的挑战。

如何管理好这笔巨款让它安全、高效地运转起来产生更大的效益同时规避可能的风险成了摆在她面前最紧迫的课题。

下午这种“幸福的烦恼”开始具体化。

中国银行深圳分行信贷部的王经理一个以前需要马婷婷提前预约才能见上一面的中年男子竟然不请自来脸上堆满了热情的笑容。

“哎呀马经理忙着呢？没打扰您吧？”王经理熟络地打着招呼仿佛是老朋友串门。

“王经理您怎么亲自过来了？快请坐。

”马婷婷起身相迎心中了然。

公司账户上突然涌入大量外汇银行不可能不知道。

“不忙不忙”王经理在客位坐下小陈赶紧端上茶水“主要是听说贵公司最近业务发展迅猛国际结算量增长很快啊！我特意过来看看有什么地方需要我们银行提供支持和服务的？” “谢谢王经理关心。

”马婷婷微笑道“确实最近和东欧那边有些贸易往来结算多了些。

主要还是依靠咱们中行的渠道一直很顺畅。

” “那就好那就好！”王经理脸上的笑容更盛“马经理您是我们行的优质客户我们肯定要提供最好的服务。

今天来呢一是表示祝贺二也是看看贵公司后续有什么资金安排？比如这笔外汇是打算结汇成人民币使用还是暂时存放在美元账户上？我们行最近推出了一款新的美元定期存款产品利率比活期高很多而且非常灵活三个月、半年、一年期都有要不要考虑一下？” 马婷婷心中快速盘算着。

全部结汇？现在公司的主要开支在国内需要人民币支付货款、工资、房租等确实需要结汇一部分。

但全部结汇万一后续有美元支付需求又要换汇一来一去会有汇兑损失。

而且萧远和她讨论过卢布前景不明朗未来与伊万的贸易要尽量争取用美元或其他硬通货结算持有美元是必要的。

另外萧远也在筹划香港公司的事情未来可能需要调动美元资金出境。

“谢谢王经理推荐。

”马婷婷斟酌着词句“我们确实需要结汇一部分人民币用于国内采购。

至于美元存款产品我会认真考虑可能需要根据我们近期的支付计划来定。

” “理解理解！”王经理连连点头“资金规划很重要。

另外如果贵公司在采购环节有资金周转需求我们行的流动资金贷款额度也可以为贵公司优先安排。

像贵公司这样业务扎实、现金流好的优质企业正是我们重点支持的对象！” 王经理的热情几乎让马婷婷有些招架不住。

她清楚地记得就在半年多前公司规模还很小她想申请提高一下转账额度都费了不少口舌。

如今却是银行经理主动上门推销贷款和理财产品。

这前后的反差让她深刻感受到了资本的力量。

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